Huaqiangbei Antifraude: Desenmascarando la "Estafa del pago contra entrega"

Muchos comerciantes de fichas utilizan esta frase consensuada: "Entrega en los leones de piedra de Jiahe; pago contra entrega".

El tío Song de Huaqiangbei dice a todos: "Si andas a menudo por el jianghu, ¿cómo puedes evitar un cuchillo?". El fraude ocurre de vez en cuando al hacer negocios en Huaqiangbei. Nuestra columna "Mini Enciclopedia de Huaqiangbei" ha recopilado esta información con la esperanza de purificar el entorno comercial de Huaqiangbei, para que los profesionales puedan operar con integridad y sean menos propensos a ser estafados. La estafa de "pago contra entrega" de componentes electrónicos en Huaqiangbei utiliza la promesa de transacción de "inspección personal al momento de la entrega; si no está satisfecho, no lo acepte" para disminuir la vigilancia de los compradores. Se basa en una laguna legal subyacente en la industria, donde los componentes electrónicos "no se pueden distinguir a simple vista o en poco tiempo como originales, reciclados, reacondicionados o piezas extraídas", combinada con lagunas en los procesos de cobro contra entrega por mensajería y liquidación en cuenta privada. Luego, mediante el aislamiento de información entre comprador y vendedor y canales de pago sin depósito en garantía que bloquean las vías de protección de derechos posteriores a la transacción, logra obtener ganancias o interceptar pagos fraudulentos.

El ajetreo diario de Huaqiangbei, con su interminable arroz con manitas de cerdo estofadas.

Las rutinas más comunes y las variantes derivadas de la estafa de "pago contra entrega" de componentes electrónicos de Huaqiangbei incluyen:

1. Cobro contra reembolso de productos de calidad inferior o falsificados visualmente similares (la práctica más común; los pequeños compradores y los pequeños compradores de fábrica suelen caer en esta trampa).

Los estafadores utilizan redes sociales y grupos del sector para enviar a los clientes fotos atractivas de productos reales y de sus embalajes originales, cotizar precios significativamente inferiores al precio de mercado y usar frases como "stock original, pago contra reembolso disponible, inspección presencial sin abrir el paquete, rechazo inmediato si no está satisfecho, sin depósito requerido" para atraer clientes. Este es, de hecho, uno de los métodos de transacción más comunes en Huaqiangbei. Una vez que los compradores caen en la trampa, los estafadores utilizan el servicio de mensajería contra reembolso. Dado que la "inspección" de componentes tiene dos niveles: inspección visual, que pueden realizar las empresas de mensajería, y pruebas de parámetros/funciones eléctricas, que requieren instrumentos y no se pueden realizar en un servicio de mensajería, los estafadores aprovechan la falta de información entre estos dos niveles para sustituir "el aspecto es bueno" por "el producto está en buen estado". Los compradores generalmente solo pueden contar y mirar rápidamente el embalaje, sin tiempo para encender el dispositivo, probar los parámetros, verificar las marcas serigrafiadas o rastrear el origen. Una vez que escanean y pagan, o transfieren el dinero al repartidor o al agente de recogida, es como si "aceptaran el producto como en buen estado". Pero después de devolver los productos a la fábrica para la colocación de componentes SMT y la instalación de la máquina, descubren que los productos no coinciden: piezas reacondicionadas o retiradas, códigos borrados y remarcados, productos falsificados, cantidades insuficientes, piezas borradas y re-serigrafiadas, piezas viejas retiradas o una mezcla de piezas buenas y malas, piezas de inventario antiguas, falsificaciones impresas en el país que se hacen pasar por productos originales importados y piezas reacondicionadas rebobinadas. Para entonces, el pago contra reembolso ya se ha realizado al remitente, el estafador, quien desaparece o se niega a reconocerlo y culpa a otros, diciendo: "Firmar como recibo significa confirmación; que se queme después de la instalación es daño humano y no está cubierto por la garantía". También hay casos en los que, debido a la falta de pruebas, acusan falsamente al comprador de intercambiar los productos y luego lo bloquean directamente. Las empresas de mensajería y las plataformas no aceptan reclamaciones sobre la calidad eléctrica de los componentes, y el comprador asume la pérdida pasivamente. Hace unos días, vi que una jefa en Huaqiangbei compró una versión reducida de productos FPGA de Xilinx, cuyo precio era diez veces mayor que el original, y todavía está en litigio.

Variante: la estafa de envío contra reembolso y entrega in situ con materiales mezclados. Un rollo de piezas parece normal por fuera, o bien contiene una pequeña cantidad de piezas defectuosas. Una pequeña muestra puede pasar una inspección, pero tras la instalación de componentes SMT a gran escala, se producen fallos de forma concentrada, llegando incluso a quemar las placas de circuito impreso, lo que aumenta las pérdidas del cliente.

La estafa de la paloma blanca es similar a esta: aísla artificialmente al comprador y al proveedor reales y manipula la situación para estafar. También existe un modelo de fraude de mercancías: los estafadores se hacen pasar por compradores y engañan a los proveedores para que entreguen la mercancía en un lugar determinado. Tras firmar el recibo, buscan una excusa para desaparecer y revender la mercancía, dejando al proveedor sin cobrar.

El "Cabeza de Hongo Dorado" en Huaqiangbei es también un punto de encuentro muy concurrido para el comercio de mercancías.

Existen dos situaciones. 1) Intercambio por parte del comprador: el vendedor envía la mercancía contra reembolso; el comprador abre la caja delante del mensajero y la intercambia rápidamente, preparando de antemano un rollo vacío o piezas defectuosas de aspecto similar. Luego, alega que la mercancía no coincide y solicita la devolución. Cuando el mensajero devuelve la mercancía, el comerciante descubre que su mercancía ha sido intercambiada. No puede cobrar el pago y pierde las piezas originales. 2) Intercambio por parte del vendedor: la muestra es buena, pero la mercancía a granel se sustituye por piezas defectuosas. Una vez que el comprador recibe la mercancía, resulta difícil proteger sus derechos.

Versión inversa: el comprador realiza un pedido, recibe la mercancía y luego utiliza la excusa de "necesita pruebas" para ganar tiempo con el vendedor, tras lo cual solicita reembolsos parciales o la devolución de los productos cambiados por diversos motivos.

Los estafadores primero solicitan un pequeño depósito para minar la confianza del comprador y prometen que el resto se pagará contra reembolso mediante mensajería. Al realizar el envío, envían directamente piezas defectuosas, piezas faltantes o carretes vacíos. Incluso si el comprador rechaza el paquete, el estafador se queda con el depósito.

Los estafadores atraen pedidos con precios bajísimos, prometen pago contra entrega y hacen que el peso del paquete sea similar al de un carrete de repuestos original. El comprador firma y paga, abre el paquete y encuentra un carrete vacío, uno defectuoso o solo unas pocas piezas de muestra, con una cantidad muy diferente a la real, pero el estafador ya ha desaparecido.

Torre B, Edificio Guoli, Nueva Asia. Foto de a Kinghelm (www.kinghelm.net) reportero.

Razones de alta incidencia de la estafa de "pago contra entrega" de Huaqiangbei:

1. Defectos del modelo de transacción (el núcleo): El pago contra reembolso exige el pago total en el momento de la entrega, lo que implica la aceptación de la mercancía y traslada la obligación de verificar la calidad a después del pago. Muchos pequeños y medianos comerciantes suelen consultar y realizar pedidos en línea a través de redes sociales, con entregas presenciales o por mensajería, y cobrando con tarjetas personales, sin utilizar plataformas de depósito en garantía, cuentas corporativas ni contratos rigurosos. Los estafadores separan artificialmente a los compradores de los proveedores reales, defraudando a ambas partes e interceptando el pago.

2. Deficiencias psicológicas en ambos lados: los compradores creen erróneamente que el pago contra entrega no conlleva riesgos y relajan el control de riesgos cuando se enfrentan a pedidos urgentes o a productos de bajo precio. Los vendedores, los verdaderos proveedores, desean cerrar tratos, aceptan la condición de "entregar primero, cobrar después", confían en las promesas de los intermediarios y no verifican directamente con el comprador final.

3. Formato de mercado informal: los estafadores no operan en negocios fijos dentro del mercado; simplemente toman prestada la información de los comerciantes y las fotos de sus licencias comerciales para cometer fraudes, lo que dificulta que los administradores del mercado los identifiquen con anticipación. Muchos mochileros e intermediarios temporales son muy móviles, las cuentas de cobro pueden cambiarse en cualquier momento y la información de nombres reales se puede suplantar o alquilar fácilmente, lo que dificulta su rastreo.

4. Terminología ambigua en la industria: no existe un estándar unificado para piezas retiradas, piezas viejas retiradas y términos similares. Los vendedores utilizan expresiones orales para generar confusión y hacer pasar productos de baja calidad por productos en buen estado.

5. Cadena compleja de especulación con productos al contado: la propiedad es difícil de determinar, los materiales cambian de manos muchas veces y en el mercado de electrónica de Huaqiangbei se mezclan piezas usadas, reacondicionadas, nuevas y originales. Los límites son difusos, lo que permite a los estafadores vender productos de baja calidad como si fueran de buena calidad.

6. Coste relativamente bajo de la ilegalidad: un conjunto de guiones, múltiples cuentas en redes sociales y tarjetas bancarias alquiladas o cuentas de cobro permiten cometer delitos a bajo coste. Tras el éxito, los estafadores cancelan rápidamente las cuentas y cambian de identidad, y los fondos se dividen y blanquean fácilmente, lo que dificulta la detención y la recuperación de las pérdidas.

7. Exigente umbral para la obtención de pruebas y la protección de derechos: el pulido de chips y la modificación de la serigrafía constituyen falsificaciones profesionales, y a las personas comunes les resulta difícil conservar pruebas efectivas. La autenticidad y la calidad de los chips requieren análisis profesionales, lo cual es costoso. Las disputas se clasifican fácilmente como disputas comerciales y es difícil denunciarlas como casos de fraude.

Rectificación de un vehículo no motorizado, fotografiada en una calle de Huaqiangbei.

Guía para evitar la estafa de pago contra entrega en Huaqiangbei:

El sistema de pago contra reembolso de esta estafa considera la imposibilidad de encender el dispositivo y realizar pruebas en el lugar como una norma establecida, interrumpe deliberadamente la comunicación directa entre comprador y vendedor, y un precio muy por debajo del mercado, la supuesta escasez de piezas y la aceptación únicamente del pago completo contra reembolso mediante cuenta privada o mensajería son señales de alto riesgo. Para prevenir el fraude, siga estas instrucciones:

1. Para el pago contra reembolso, intente acordar que se permita la inspección in situ, se admita el depósito en garantía de la plataforma, se admita la transferencia corporativa y se acepte que el comprador pueda traer herramientas de prueba sencillas para la prueba in situ, así como que en el lugar de recepción, solo se cuente la cantidad y se verifique la apariencia, y se pague solo un pequeño anticipo; se sellen y conserven muestras de la mercancía y se las lleven de vuelta; se pague el saldo después de que la prueba de encendido sea satisfactoria; si no cumple con los requisitos, se devuelva el importe total y el vendedor se haga cargo del envío. Al mismo tiempo, acuerde un período de prueba claro, generalmente de 3 a 5 días hábiles, complete la prueba de encendido y funcionamiento dentro de ese plazo y conserve los informes de prueba.

2. Prohibir que los intermediarios aíslen al comprador y al vendedor. El comprador y el vendedor deben verificar directamente su identidad y sus cuentas de cobro por teléfono y video. Se dará preferencia a los puestos fijos, se solicitarán fotos reales del puesto y de la licencia comercial, y se priorizarán las transacciones de depósito en garantía de la plataforma y las transferencias corporativas.

3. Grabe todo el proceso de recepción. El comprador debe grabar en vídeo el desembalaje, el recuento, la serigrafía, la apariencia, el sellado y el embalaje de las muestras. Las muestras selladas individualmente deben estar etiquetadas y confirmadas tanto por el comprador como por el vendedor, ya que la prevención es mucho más importante que la protección de los derechos posteriores al incidente.

4. Si aparecen productos defectuosos, como serigrafías dañadas, códigos alterados, productos reacondicionados vendidos como originales o materiales antiguos mezclados vendidos como productos probados en buen estado, el comprador debe enviar inmediatamente fotos, texto y videos como evidencia y negociar primero con el vendedor. No borre los registros de chat ni realice un segundo pago inmediatamente después de la negociación privada. Si la negociación fracasa, el comprador debe conservar las pruebas y presentar una queja ante el 12315 y la oficina de administración del mercado. Si el monto es elevado, la otra parte desaparece o hay falsificación deliberada e interceptación de pago, organice un conjunto completo de pruebas y denuncie a la policía.

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