Huaqiangbei Sahtekarlıkla Mücadele: "Kapıda Nakit Ödeme Dolandırıcılığını" Ortaya Çıkarma

Birçok çip tüccarı şu ortak ifadeyi kullanır: "Teslimat Jiahe'deki taş aslanlarda; ödeme teslimat sırasında nakit olarak yapılır."

Huaqiangbei'li Song Amca herkese, "Eğer sık ​​sık jianghu'da dolaşıyorsanız, bıçaktan nasıl kaçınabilirsiniz?" der. Huaqiangbei'de iş yaparken zaman zaman dolandırıcılık olayları yaşanmaktadır. Huaqiangbei Mini Ansiklopedisi köşemiz, Huaqiangbei'nin iş ortamını arındırmak ve böylece işletmecilerin dürüstlükle hareket etmelerini ve dolandırılma olasılıklarının azalmasını sağlamak amacıyla bu bilgileri derlemiştir. Huaqiangbei elektronik bileşenleri "kapıda ödeme dolandırıcılığı", alıcıların dikkatini azaltmak için "teslimatta şahsen inceleme; memnun kalmazsanız kabul etmeyin" işlem vaadini kullanmaktadır. Elektronik bileşenlerin "çıplak gözle veya kısa sürede orijinal, işlenmiş, yenilenmiş veya sökülmüş parçalar olarak ayırt edilememesi" gibi temel sektörel bir açığı, kurye kapıda ödeme tahsilatı ve özel hesap ödemelerindeki süreç açıklarıyla birleştirerek kullanmaktadır. Ardından, alıcı ve satıcı arasındaki bilgi izolasyonu ve işlem sonrası hak koruma yollarını engelleyen emanet dışı ödeme kanalları aracılığıyla, kar elde etme veya ödeme engelleme dolandırıcılığı gerçekleştirilir.

Huaqiangbei'nin günlük telaşı, bitmek bilmeyen haşlanmış domuz paçası pilavı ile birleşiyor.

Huaqiangbei elektronik bileşenleri "kapıda ödeme dolandırıcılığı"nın ana akım yöntemleri ve türev varyantları şunlardır:

1. Görsel olarak benzer, kalitesiz veya sahte ürünlerle kapıda ödeme yöntemiyle tahsilat (en yaygın olanı; küçük alıcılar ve küçük fabrika alıcıları sıklıkla bu tuzağa düşer)

Dolandırıcılar, sosyal medya yazılımlarını ve sektör gruplarını kullanarak müşterilere cazip gerçek fotoğraflar ve orijinal ambalaj fotoğrafları gönderiyor, piyasa fiyatından önemli ölçüde düşük fiyatlar veriyor ve "orijinal stok, kapıda ödeme destekleniyor, kutuyu bizzat açıp kontrol edin, memnun kalmazsanız doğrudan iade edin, depozito gerekmiyor" gibi metinlerle müşteri çekiyorlar. Bu aslında Huaqiangbei'deki yaygın işlem yöntemlerinden biridir. Alıcılar tuzağa düştükten sonra, dolandırıcılar kurye ile kapıda ödeme yöntemiyle teslimatı gerçekleştiriyor. Bileşen "incelemesi" iki aşamadan oluştuğu için: kuryelerin yapabileceği görünüm incelemesi ve alet gerektiren ve kurye ortamında yapılamayan elektriksel parametre/fonksiyon testi. Dolandırıcılar bu iki aşama arasındaki bilgi boşluğunu kullanarak "görünüm iyi"yi "mallar nitelikli" ile değiştiriyorlar. Alıcılar genellikle sadece hızlıca sayım yapıp ambalaja bakabiliyorlar, cihazı çalıştırmak, parametreleri test etmek, serigrafi baskı işaretlerini kontrol etmek veya menşei izini sürmek için zamanları olmuyor. Ürünü tarayıp ödeme yaptıklarında veya teslimat görevlisine veya tahsilatçıya para transfer ettiklerinde, bu "malları nitelikli olarak kabul etmek" anlamına geliyor. Ancak malları SMT yerleştirme ve makine montajı için fabrikaya geri götürdükten sonra, malların eşleşmediğini fark ederler: yenilenmiş veya sökülmüş parçalar, silinmiş ve yeniden işaretlenmiş kodlar, sahte mallar, eksik miktarlar, silinmiş ve yeniden serigrafi baskılı parçalar, sökülmüş eski parçalar veya iyi ve kötü parçaların karışımı, eski stok parçaları, ithal edilmiş orijinal mallar olarak satılan yerli üretim sahte ürünler ve yeniden sarılmış yenilenmiş parçalar. Bu sırada, kapıda ödeme tutarı zaten göndericiye, yani dolandırıcıya ödenmiş olur ve dolandırıcı doğrudan ortadan kaybolur veya bunu kabul etmeyi reddeder ve suçu başkasına atar, "Teslimatı imzalamak onay anlamına gelir; montajdan sonra yanma insan hatasıdır ve garanti kapsamında değildir" der. Ayrıca, kanıt zincirinin eksikliği nedeniyle alıcıyı malları değiştirmekle yanlış bir şekilde suçlayıp ardından doğrudan alıcıyı bloke ettikleri durumlar da vardır. Kuryeler ve platformlar, bileşenlerin elektriksel kalitesiyle ilgili anlaşmazlıkları kabul etmez ve alıcı pasif bir şekilde zararı üstlenir. Birkaç gün önce, Huaqiangbei'de bir kadın patronun, orijinal fiyatından 10 kat daha pahalıya Xilinx FPGA ürünlerinin kırpılmış bir versiyonunu satın aldığını ve hala dava sürecinde olduğunu gördüm.

Varyant: Kargo ile kapıda ödeme ve yerinde teslimat yöntemiyle yapılan karışık malzeme dolandırıcılığı. Parça rulosu dışarıdan normal görünebilir veya içine az miktarda kusurlu parça karıştırılmış olabilir. Küçük bir örnek kontrolü başarılı olabilir, ancak büyük hacimli SMT yerleştirmesinden sonra, arızalar yoğunlaşarak, hatta PCB kartlarının yanmasına kadar varan hasarlar meydana gelir ve müşteri kayıpları artar.

Beyaz Güvercin dolandırıcılığı da buna benzer: gerçek alıcıyı ve gerçek tedarikçiyi yapay olarak birbirinden ayırır ve aradaki süreçleri manipüle ederek para dolandırır. Ayrıca bir mal dolandırıcılığı modeli de vardır: dolandırıcılar alıcı kılığına girerek tedarikçileri malları belirlenmiş bir yere teslim etmeye ikna ederler. Teslimatı imzaladıktan sonra, kaçmak için bir bahane bulup malları yeniden satarlar ve tedarikçiye ödeme yapmazlar.

Huaqiangbei'deki "Altın Mantar Başı" aynı zamanda mallar için yüksek frekanslı bir buluşma noktasıdır.

İki durum söz konusudur. 1) Alıcı tarafı değiştirme: Satıcı malları kapıda ödeme yöntemiyle gönderir; alıcı kargo görevlisinin önünde kutuyu açar ve hızlıca değiştirir, önceden boş bir makara veya aynı görünüme sahip arızalı parçalar hazırlar, ardından malların uymadığını söyleyerek iade talebinde bulunur. Kargo görevlisi malları geri getirdiğinde, satıcı mallarının değiştirildiğini fark eder. Ödeme tahsil edilemez ve orijinal parçalar kaybolur. 2) Satıcı tarafı değiştirme: Numune sağlamdır, ancak toplu mallar arızalı parçalarla değiştirilir. Alıcı malları aldıktan sonra haklarını korumak zordur.

Ters versiyon: Alıcı sipariş verir, malları teslim alır ve ardından satıcıyı oyalamak için "test edilmesi gerekiyor" bahanesini kullanır; sonrasında ise çeşitli nedenlerle kısmi para iadesi veya değiştirilmiş malların iadesini talep eder.

Dolandırıcılar önce alıcının dikkatini dağıtmak için küçük bir kapora alıyor ve kalan tutarın kargo ile kapıda ödeme (COD) yöntemiyle ödeneceğini vaat ediyorlar. Gönderim sırasında ise doğrudan kalitesiz parçalar, eksik parça veya boş makaralar gönderiyorlar. Alıcı paketi reddetse bile, kapora doğrudan dolandırıcı tarafından alınıyor.

Dolandırıcılar son derece düşük fiyatlarla siparişleri cezbediyor, kapıda ödeme sözü veriyor ve paketin ağırlığını orijinal yedek parça makarasının ağırlığına yakın gösteriyor. Alıcı imzalayıp ödeme yapıyor, paketi açıyor ve içinde boş bir makara, hurda bir makara veya sadece birkaç örnek parça buluyor; bu da ciddi bir miktar uyumsuzluğuna yol açıyor, ancak dolandırıcı çoktan ortadan kaybolmuş oluyor.

B Kulesi, Guoli Binası, Yeni Asya. Fotoğrafı çeken: a Kinghelm (www.kinghelm.netmuhabir.

Huaqiangbei "kapıda ödeme dolandırıcılığı"nın yüksek oranda görülme nedenleri:

1. İşlem modeli kusurları (temel sorun): Kapıda ödeme, ödemeyi malların kabulü olarak gören ve kalite doğrulama yükümlülüğünü ödemeden sonraya bırakan, tam ödemenin anında yapılmasını gerektirir. Birçok küçük ve orta ölçekli tüccar, sosyal medya üzerinden çevrimiçi olarak bilgi alıp sipariş vermeye, çevrimdışı veya kurye ile teslimata ve platform emanet sistemi, kurumsal hesaplar veya sıkı sözleşmeler olmadan özel kartlarla ödeme almaya alışkındır. Dolandırıcılar, alıcıları gerçek tedarikçilerden yapay olarak ayırarak her iki tarafı da dolandırır ve ödemeyi ele geçirir.

2. Her iki tarafta da psikolojik açıklar: Alıcılar, kapıda ödeme yönteminin risksiz olduğuna yanlışlıkla inanır ve acil siparişler veya düşük fiyatlı anlık ürünlerle karşılaştıklarında risk kontrolünü gevşetirler. Gerçek tedarikçiler olan satıcılar ise anlaşmayı kapatmak ister, "önce teslim et, sonra ödeme al" koşulunu kabul eder, aracıların vaatlerine güvenir ve nihai alıcıyla doğrudan doğrulama yapmazlar.

3. Gevşek pazar yapısı: Dolandırıcılar pazardaki sabit işletmelerde faaliyet göstermezler; dolandırıcılık yapmak için yalnızca pazar esnafının bilgilerini ve işletme ruhsatı fotoğraflarını ödünç alırlar, bu da pazar yöneticilerinin onları önceden tespit etmesini zorlaştırır. Birçok sırt çantalı gezgin ve geçici aracı oldukça hareketlidir, tahsilat hesapları her an değiştirilebilir ve gerçek isim bilgileri kolayca taklit edilebilir veya kiralanabilir, bu da izlemeyi zorlaştırır.

4. Belirsiz sektör terminolojisi: Sökülen parçalar, sökülmüş eski parçalar ve benzeri terimler için birleşik bir standart bulunmamaktadır. Satıcılar, bilgi boşlukları yaratmak ve kalitesiz malları iyiymiş gibi göstermek için sözlü ifadeler kullanmaktadır.

5. Karmaşık spot mal spekülasyon zinciri: Mülkiyetin belirlenmesi zor, malzemeler birçok kez el değiştiriyor ve sökülmüş parçalar, yenilenmiş parçalar, gevşek yeni parçalar ve orijinal parçalar Huaqiangbei elektronik pazarının dolaşım havuzunda birbirine karışıyor. Sınırların kendisi bile bulanıklaşıyor ve dolandırıcıların "kalitesiz malları kaliteliymiş gibi satmasına" olanak tanıyor.

6. Nispeten düşük yasadışı faaliyet maliyeti: Tek bir komut dosyası seti, birden fazla sosyal medya hesabı ve kiralanmış banka kartları veya tahsilat hesapları, düşük maliyetli suç işlemeyi mümkün kılar. Başarılı olduktan sonra, dolandırıcılar hızla hesaplarını kapatır ve kimliklerini değiştirir; fonlar kolayca bölünür ve aklanır, bu da tutuklanmayı ve zararın telafi edilmesini zorlaştırır.

7. Kanıt ve hak koruması için yüksek eşik: Talaşların taşlanması ve serigrafi metninin değiştirilmesi profesyonel sahteciliktir ve sıradan insanların etkili kanıt toplaması zordur. Talaşların orijinalliği ve kalitesi, maliyetli olan profesyonel testler gerektirir. Anlaşmazlıklar kolayca ticari anlaşmazlık olarak sınıflandırılır ve dolandırıcılık davası olarak açılması zordur.

Huaqiangbei'deki bir sokakta çekilen fotoğrafta, motorlu taşıt dışı trafik düzeltme çalışması görülüyor.

Huaqiangbei "kapıda ödeme dolandırıcılığı"ndan korunma rehberi:

Dolandırıcılık yönteminde kullanılan kapıda ödeme (COD) düzenlemesi, "yerinde çalıştırma ve test etme imkanı yok" durumunu yerleşik bir kural olarak kabul eder, alıcı ve satıcı arasındaki doğrudan iletişimi kasıtlı olarak keser ve piyasa değerinin çok altında bir fiyat, stokta olduğu iddia edilen nadir parçalar ve yalnızca özel hesap veya kurye ile kapıda ödeme kabul edilmesi gibi yüksek risk sinyalleri içerir. Dolandırıcılığı önlemek için şunları yapın:

1. Kapıda ödeme (COD) için, "yerinde incelemeye izin verilmesi, platform emanetinin desteklenmesi, şirket transferinin desteklenmesi ve alıcının yerinde test için basit test araçları getirebileceği" gibi hususlarda anlaşmaya varmaya çalışın. Ayrıca, "teslim alma yerinde sadece miktar sayımı ve görünüm kontrolü yapılacak ve sadece küçük bir ön ödeme yapılacak; malların örnekleri mühürlenip saklanacak ve geri alınacak; güç açma testi başarılı olduktan sonra kalan bakiye ödenecek; uygunsuz bulunursa, tam iade yapılacak ve satıcı kargo masraflarını karşılayacak." şeklinde bir anlaşmaya varın. Aynı zamanda, genellikle 3 ila 5 iş günü olan net bir test süresi üzerinde anlaşın, bu süre içinde güç açma ve fonksiyon testlerini tamamlayın ve test raporlarını saklayın.

2. Aracıların alıcı ve satıcıyı birbirinden ayırmasını yasaklayın. Alıcı ve satıcı, kimliklerini ve tahsilat hesaplarını doğrudan telefon ve video görüşmesiyle doğrulamalıdır. Sabit tezgahları tercih edin, tezgahın ve işletme ruhsatının gerçek fotoğraflarını isteyin ve platform emanet işlemlerine ve kurumsal transferlere öncelik verin.

3. Tüm teslim alma sürecini kaydedin. Alıcı, numunelerin ambalajından çıkarılması, sayılması, serigrafi baskısı, görünümü, mühürlenmesi ve paketlenmesi işlemlerini videoya kaydetmelidir. Ayrı ayrı mühürlenmiş numuneler, alıcı ve satıcı tarafından etiketlenmeli ve onaylanmalıdır, çünkü önlem almak, olay sonrası hak korumasından çok daha önemlidir.

4. Eğer kusurlu ürünler ortaya çıkarsa, örneğin serigrafi baskı hatası, kod değişikliği, yenilenmiş ürünlerin orijinalmiş gibi satılması veya eski, karışık malzemelerin test edilmiş sağlam ürünlermiş gibi gösterilmesi gibi durumlarda, alıcı derhal fotoğraf, metin ve video kanıtı göndermeli ve öncelikle satıcıyla görüşmelidir. Sohbet kayıtlarını silmeyin ve özel görüşmeden sonra doğrudan ikinci bir ödeme yapmayın. Görüşme başarısız olursa, alıcı kanıtları saklamalı ve 12315 numaralı hatta ve piyasa yönetim ofisine şikayette bulunmalıdır. Miktar büyükse, karşı taraf ortadan kaybolursa veya kasıtlı sahtecilik ve ödeme engelleme söz konusuysa, tüm kanıtları toplayıp polise bildirin.

Not: Bu makaledeki veriler ve materyaller yetkili raporlara ve kaynaklara dayanmaktadır. Herhangi bir telif hakkı ihlali veya yanlışlık varsa lütfen bizimle iletişime geçin.