חשיפת הונאת "הונאת מזומן במשלוח" ב-Huaqiangbei

סוחרי צ'יפס רבים משתמשים בביטוי המוסכם הזה: "משלוח באריות האבן בג'יהה; תשלום במזומן במשלוח".

הדוד סונג מהואקיאנגביי אומר לכולם, "אם אתם משוטטים לעתים קרובות בג'יאנגהו, איך אפשר להימנע מסכין?" הונאה מתרחשת מדי פעם בעת ביצוע עסקים בהואקיאנגביי. טור האנציקלופדיה המיני שלנו בהואקיאנגביי ריכז מידע זה, בתקווה לטהר את סביבת העסקים של הואקיאנגביי, כך שעוסקים יוכלו לפעול ביושרה ולהפחית את הסיכוי שיוטלו עליהם הונאה. הונאת "המזומן במשלוח" של רכיבים אלקטרוניים בהואקיאנגביי משתמשת בהבטחה של "בדיקה אישית במשלוח; אם אינכם מרוצים, אל תקבלו אותה" כדי להפחית את ערנות הקונים. היא מסתמכת על פרצה בתעשייה הבסיסית לפיה רכיבים אלקטרוניים "לא ניתן להבחין כחלקים מקוריים, משופצים, משופצים או מפורקים בעין בלתי מזוינת או בזמן קצר", בשילוב עם פרצות בתהליך גביית מזומן באמצעות שליחים ויישוב חשבונות פרטיים. לאחר מכן, באמצעות בידוד מידע בין קונה למוכר וערוצי תשלום שאינם בנאמנות החוסמים נתיבי הגנה על זכויות לאחר העסקה, היא משיגה הונאה של רווח או יירוט תשלומים.

ההמולה היומיומית של הואקיאנגביי, עם אורז טרוטר חזיר מבושל אינסופי.

השגרות המרכזיות והנגזרים הנדרשים של "הונאת מזומן במשלוח" של רכיבים אלקטרוניים של הואקיאנגביי כוללות:

1. גביית מוצרים מזויפים או מוצרים נחותים דומים מבחינה ויזואלית (הנפוצים ביותר; קונים קטנים וקונים במפעלים קטנים נופלים לעתים קרובות למלכודת זו)

נוכלים משתמשים בתוכנות חברתיות ובקבוצות תעשייה כדי לשלוח ללקוחות תמונות אמיתיות ותמונות של האריזה המקורית, מצטטים מחירים נמוכים משמעותית ממחיר השוק, ומשתמשים בסקריפטים כמו "מלאי מקורי, תמיכה ב-COD, בדיקה אישית של האריזה, דחייה ישירה אם לא מרוצים, ללא צורך בפיקדון" כדי למשוך תנועה. זהו למעשה גם אחד ממצבי העסקה הנפוצים בהואקיאנגביי. לאחר שקונים נופלים על הפיתיון, נוכלים משתמשים באיסוף COD באמצעות שליחים. מכיוון של"בדיקת" רכיבים יש שתי שכבות: בדיקת מראה, ששליחים יכולים לבצע, ובדיקת פרמטרים/תפקוד חשמליים, הדורשת מכשירים ולא ניתן לבצע בתרחיש של שליח, נוכלים מנצלים את פער המידע בין שתי שכבות אלו כדי להחליף את "הסחורה כשירה" ב"מראה תקין". קונים בדרך כלל יכולים לספור ולהסתכל על האריזה רק במהירות, ללא זמן להפעיל אותה, לבדוק פרמטרים, לבדוק סימוני הדפס משי או לאתר מקור. ברגע שהם סורקים ומשלמים, או מעבירים כסף למשלוח או לסוכן האיסוף, זה שווה ערך ל"קבלת הסחורה כשירה". אבל לאחר שהחזירו את הסחורה למפעל לצורך הצבת SMT והתקנת המכונה, הם מגלים שהסחורה אינה תואמת: חלקים משופצים או משוחזרים, קודים מלוטשים וסומנים מחדש, סחורות מזויפות, כמויות קטנות, חלקים מלוטשים ומודפסים מחדש, חלקים ישנים משוחזרים או חלקים טובים ורעים מעורבבים, חלקים ישנים במלאי, זיופים מודפסים מקומית שהוצגו כסחורות מקוריות מיובאות, וחלקים משופצים שנגלגלו מחדש. עד אז כספי ה-COD כבר שולמו לשולח, הנוכל, והנוכל נעלם מיד או מסרב להכיר בכך ומעביר את האשמה באומרו, "חתימה על קבלה פירושה אישור; שריפה לאחר ההתקנה היא נזק אנושי ואינה מכוסה באחריות". ישנם גם מקרים שבהם, עקב שרשרת ראיות חסרה, הם מאשימים את הקונה באופן שקרי בהחלפת הסחורה, ואז חוסמים את הקונה ישירות. שליחים ופלטפורמות אינם מקבלים מחלוקות על האיכות החשמלית של הרכיבים, והקונה נושא בהפסד באופן פסיבי. לפני מספר ימים ראיתי שמנהלת בהואקיאנגביי קנתה גרסה מצומצמת יותר של מוצרי FPGA של Xilinx, כאשר המחיר שונה מהמקור פי 10, והיא עדיין נמצאת בהליך משפטי.

גרסה: הונאת משלוח באמצעות שליח והזמנה מראש של חומרים מעורבים. גליל של חלקים נראה תקין מבחוץ, או שמעורבבים בו כמות קטנה של חלקים פגומים. בדיקת מדגם קטן עשויה לעבור, אך לאחר הנחת SMT בנפח גדול, מתרחשות כשלים בצורה מרוכזת, ואף שריפת לוחות מעגלים מודפסים, מה שמגביר את הפסדי הלקוחות.

הונאת היונה הלבנה דומה להונאה זו: היא מבודדת באופן מלאכותי את הקונה האמיתי ואת הספק האמיתי ומתמרנת דברים באמצע כדי להונות כסף. יש גם מודל של הונאת סחורות: נוכלים מתחזים לקונים ומרמים ספקים כדי לספק סחורות למיקום ייעודי. לאחר החתימה על קבלת הסחורה, הם מוצאים תירוץ לברוח ולמכור מחדש את הסחורה, ולהשאיר את הספק ללא תשלום.

"ראש הפטרייה הזהובה" בהואקיאנגביי הוא גם מקום מפגש תכוף לסחורות.

ישנם שני מצבים. 1) החלפה מצד הקונה: המוכר שולח סחורות באמצעות POC; הקונה פותח את הקופסה מול השליח ומחליף אותן במהירות, מכין מראש גליל ריק או חלקים פגומים בעלי מראה זהה, ואז אומר שהסחורה אינה תואמת ומבקש דחייה. כאשר השליח מחזיר את הסחורה, הסוחר מגלה שהסחורה שלו הוחלפה. לא ניתן לגבות את התשלום והחלקים המקוריים נעלמו. 2) החלפה מצד המוכר: המדגם טוב, אך הסחורה בתפזורת מוחלפת בחלקים פגומים. לאחר שהקונה מקבל את הסחורה, קשה להגן על הזכויות.

גרסה הפוכה: הקונה מבצע הזמנה, מקבל את הסחורה, ולאחר מכן משתמש ב"בדיקת צרכים" כתירוץ כדי לעכב את המוכר, ולאחר מכן הוא מבקש החזרים חלקיים או החזרת סחורה שהוחלפה מסיבות שונות.

נוכלים גובים תחילה מקדמה קטנה כדי להפחית את ערנות הקונה ומבטיחים שהיתרה תשולם באמצעות דואר אלקטרוני. בעת המשלוח, הם שולחים ישירות חלקים באיכות ירודה, חלקים בכמות קטנה או גלילים ריקים. גם אם הקונה דוחה את החבילה, המקדמה נבלעת ישירות על ידי הנוכל.

נוכלים מפתים הזמנות במחירים נמוכים במיוחד, מבטיחים תשלום מראש (COO) ומשקל החבילה קרוב לזה של גליל חלקים מקוריים. הקונה חותם ומשלם, פותח את החבילה ומוצא בפנים גליל ריק, גליל גרוטאות או רק כמה חלקים לדוגמה, עם פער כמותי חמור, אך הנוכל כבר נעלם.

מגדל B, בניין גואלי, אסיה החדשה. צילום: a Kinghelm (www.kinghelm.net) כתב.

סיבות נפוצות להונאת "תשלום במזומן במשלוח" בהואקיאנגביי:

1. פגמים במודל העסקה (הליבה): תשלום מראש (COD) דורש תשלום מלא במקום, אשר מתייחס לתשלום כקבלת הסחורה ומציב את חובת אימות האיכות לאחר התשלום. סוחרים קטנים ובינוניים רבים רגילים לברר ולהזמין באינטרנט באמצעות תוכנות חברתיות, לספק באופן לא מקוון או באמצעות שליח, ולגבות תשלום באמצעות כרטיסים פרטיים, ללא נאמנות בפלטפורמה, חשבונות תאגידיים או חוזים מחמירים. נוכלים מפרידים באופן מלאכותי קונים מספקים אמיתיים, מרמים את שני הצדדים וגונבים תשלומים.

2. פרצות פסיכולוגיות משני הצדדים: קונים מאמינים בטעות ש-COD הוא ללא סיכון ומקלים על בקרת הסיכון כאשר הם נתקלים בהזמנות דחופות או סחורות במחיר נמוך. מוכרים, הספקים האמיתיים, רוצים לסגור עסקאות, מקבלים את התנאי של "אספקה ​​ראשונה, תשלום אחר כך", סומכים על הבטחות המתווכים ואינם מאמתים ישירות עם הקונה הסופי.

3. פורמט שוק רופף: נוכלים אינם פועלים בעסקים קבועים בשוק; הם רק שואלים מידע של סוחרי שוק ותמונות של רישיונות עסק כדי לבצע הונאה, מה שמקשה על מנהלי שוק לזהות אותם מראש. מטיילים רבים ומתווכים זמניים ניידים מאוד, ניתן לשנות חשבונות גבייה בכל עת, ומידע על שם אמיתי ניתן להתחזות אליו או להשכרה בקלות, מה שמקשה על המעקב.

4. טרמינולוגיה מעורפלת בתעשייה: אין תקן אחיד לחלקים שנשלפו, חלקים ישנים שנשלפו ומונחים דומים. מוכרים משתמשים בביטויים בעל פה כדי ליצור פערים במידע ולהציג סחורות נחותות כטובות.

5. שרשרת מורכבת של ספקולציות בסחורות ספוט: קשה להבהיר את הבעלות, חומרים מחליפים ידיים פעמים רבות, וחלקים שנלקחו, חלקים משופצים, חלקים חדשים רופפים וחלקים מקוריים מעורבבים במאגר המחזור של שוק האלקטרוניקה של הואקיאנגביי. הגבולות עצמם מטושטשים, ומשאירים מקום לנוכלים "להציג סחורות נחותות כטובות".

6. עלות נמוכה יחסית של אי חוקיות: סט אחד של סקריפטים, חשבונות חברתיים מרובים, וכרטיסי בנק שכורים או חשבונות גבייה מאפשרים פשיעה בעלות נמוכה. לאחר הצלחה, נוכלים מבטלים במהירות חשבונות ומשנים זהויות, וכספים מתפצלים ומולבנים בקלות, מה שמקשה על מעצר והחזר הפסדים.

7. סף גבוה להגנה על ראיות וזכויות: טחינת שבבים ושינוי טקסט בהדפס משי הם זיוף מקצועי, ואנשים רגילים מתקשים לשמור ראיות יעילות. אותנטיות ואיכות השבבים דורשים בדיקה מקצועית, שהיא יקרה. סכסוכים מסווגים בקלות כסכסוכים מסחריים וקשה להגישם כתיקי הונאה.

תיקון כלי רכב שאינו מנועי, צולם ברחוב בהואקיאנגביי.

מדריך להימנעות מהונאת "תשלום במזומן" של הואקיאנגביי:

הסדר ה-COD של התרמית מתייחס ל"לא ניתן להפעיל ולבדוק באתר" ככלל קבוע, מנתק במכוון את התקשורת הישירה בין קונה למוכר, מחיר נמוך בהרבה מהשוק, חלקים נדירים הטוענים כי הם במלאי, וקבלת תשלום מלא של COD מחשבון פרטי או באמצעות שליח בלבד - כולם סימנים לסיכון גבוה. כדי למנוע הונאה, בצעו את הפעולות הבאות:

1. עבור תשלום לפי הזמנה (COD), נסו להגיע להסכמה על "מתן אפשרות לבדיקה באתר, תמיכה בנאמנות בפלטפורמה, תמיכה בהעברת חשבונות תאגידית, והסכמה שהקונה רשאי להביא כלי בדיקה פשוטים לבדיקה באתר", וכן "באתר הקבלה, לספור רק את הכמות ולבדוק את המראה, ולשלם רק מקדמה קטנה; לאטום ולשמור דוגמיות של הסחורה ולקבל אותן בחזרה; לשלם את היתרה לאחר שעברו את בדיקות ההפעלה; אם הסחורה אינה מותאמת, להחזיר אותה במלואה והמוכר ישא בעלות המשלוח". במקביל, הסכימו על תקופת בדיקה ברורה, בדרך כלל 3 עד 5 ימי עבודה, להשלים את בדיקות ההפעלה והתפקוד בתוך התקופה, ולשמור דוחות בדיקה.

2. איסור על מתווכים לבודד קונה ומוכר. קונה ומוכר חייבים לאמת זהות וחשבונות גבייה ישירות באמצעות טלפון ווידאו. יש להעדיף דוכנים קבועים, לבקש תמונות אמיתיות של הדוכן ורישיון העסק, ולתעדף עסקאות נאמנות בפלטפורמה ולהעברות תאגידיות.

3. תעדו את כל תהליך הקבלה. על הקונה לצלם את האריזה, הספירה, הדפס המשי, המראה, האיטום והאריזה של הדגימות. דגימות אטומות בנפרד צריכות להיות מתויגות ולאשר על ידי הקונה והמוכר כאחד, מכיוון שמניעה חשובה הרבה יותר מהגנה על זכויות לאחר האירוע.

4. אם מופיעים סחורות פגומות, כגון הדפס משי טחון, קודים שהשתנו, סחורות משופצות שהוצגו כמקוריות, או חומרים מעורבים ישנים שנלקחו והוצגו כמוצרים טובים שנבדקו, על הקונה לשלוח מיד ראיות עם תמונות, טקסט ווידאו ולנהל משא ומתן תחילה עם המוכר. אין למחוק רשומות צ'אט, ואין לבצע תשלום שני מיד לאחר משא ומתן פרטי. אם המשא ומתן נכשל, על הקונה לשמור ראיות ולהתלונן ל-12315 ולמשרד ניהול השוק. אם הסכום גדול, הצד השני נעלם, או שיש זיוף מכוון ויירוט תשלומים, יש לארגן סט מלא של ראיות ולדווח למשטרה.

הערה: הנתונים והחומרים במאמר זה מתייחסים לדיווחים וחומרים מוסמכים. במקרה של הפרה או אי דיוקים, אנא צרו עמנו קשר.