हुआकियांगबेई धोखाधड़ी-विरोधी अभियान: "कैश ऑन डिलीवरी घोटाले" का पर्दाफाश

कई चिप व्यापारी इस सर्वमान्य वाक्यांश का उपयोग करते हैं: "जियाहे में पत्थर के शेरों पर डिलीवरी; डिलीवरी के समय नकद भुगतान।"

हुआकियांगबेई के अंकल सोंग सबको बताते हैं, "अगर आप अक्सर जियांगहू (बाजार) में घूमते हैं, तो चाकू से कैसे बच सकते हैं?" हुआकियांगबेई में व्यापार करते समय धोखाधड़ी कभी-कभार होती रहती है। हमारे हुआकियांगबेई मिनी एनसाइक्लोपीडिया कॉलम ने इस जानकारी को संकलित किया है, ताकि हुआकियांगबेई के व्यापारिक माहौल को शुद्ध किया जा सके और व्यापारी ईमानदारी से काम कर सकें और धोखाधड़ी का शिकार होने की संभावना कम हो। हुआकियांगबेई में इलेक्ट्रॉनिक कंपोनेंट्स के "कैश ऑन डिलीवरी" घोटाले में खरीदारों की सतर्कता को कम करने के लिए "डिलीवरी पर व्यक्तिगत निरीक्षण; संतुष्ट न होने पर स्वीकार न करें" का वादा किया जाता है। यह उद्योग की उस खामी का फायदा उठाता है कि इलेक्ट्रॉनिक कंपोनेंट्स को "नंगी आंखों से या थोड़े समय में असली, पिसे हुए, मरम्मत किए गए या निकाले गए पुर्जों के रूप में अलग नहीं किया जा सकता", साथ ही कूरियर द्वारा कैश ऑन डिलीवरी (COD) संग्रह और निजी खाते में निपटान की प्रक्रिया में मौजूद खामियों का भी लाभ उठाता है। फिर, खरीदार और विक्रेता के बीच सूचना अलगाव और गैर-एस्क्रो भुगतान चैनलों के माध्यम से जो लेनदेन के बाद अधिकारों की सुरक्षा के रास्तों को अवरुद्ध करते हैं, यह लाभ कमाने या भुगतान अवरोधन धोखाधड़ी को अंजाम देता है।

हुआकियांगबेई की रोजमर्रा की चहल-पहल, जहां अंतहीन मात्रा में धीमी आंच पर पकाया हुआ सूअर के पैर का चावल मिलता है।

हुआकियांगबेई इलेक्ट्रॉनिक कंपोनेंट्स "कैश ऑन डिलीवरी घोटाले" के मुख्य तौर-तरीके और उससे व्युत्पन्न रूप निम्नलिखित हैं:

1. दिखने में समान घटिया या नकली सामान के बदले कैश ऑन डिलीवरी (COD) लेना (सबसे आम कारण; छोटे खरीदार और छोटे कारखाने के खरीदार अक्सर इस जाल में फंस जाते हैं)

धोखाधड़ी करने वाले लोग सोशल मीडिया सॉफ्टवेयर और उद्योग समूहों का इस्तेमाल करके ग्राहकों को आकर्षक असली तस्वीरें और ओरिजिनल पैकेजिंग की तस्वीरें भेजते हैं, बाज़ार मूल्य से काफी कम दाम बताते हैं और "ओरिजिनल स्टॉक, कैश ऑन डिलीवरी उपलब्ध, खुद आकर बॉक्स खोलकर जांच करें, संतुष्ट न होने पर सीधे अस्वीकार करें, कोई जमा राशि आवश्यक नहीं" जैसे संदेशों का इस्तेमाल करके ग्राहकों को आकर्षित करते हैं। यह वास्तव में हुआकियांगबेई में लेन-देन का एक आम तरीका है। खरीदारों के झांसे में आने के बाद, धोखाधड़ी करने वाले कूरियर के ज़रिए कैश ऑन डिलीवरी (COD) की व्यवस्था करते हैं। चूंकि सामान की "जांच" के दो चरण होते हैं: दिखावट की जांच, जो कूरियर कर सकते हैं, और विद्युत मापदंडों/कार्यक्षमताओं का परीक्षण, जिसके लिए उपकरणों की आवश्यकता होती है और कूरियर के दौरान नहीं किया जा सकता, इसलिए धोखाधड़ी करने वाले इन दोनों चरणों के बीच की जानकारी की कमी का फायदा उठाकर "दिखावट ठीक है" को "सामान ठीक है" के रूप में पेश करते हैं। खरीदार आमतौर पर केवल जल्दी से सामान गिन सकते हैं और पैकेजिंग देख सकते हैं, उनके पास पावर ऑन करने, मापदंडों की जांच करने, सिल्कस्क्रीन मार्किंग देखने या मूल स्रोत का पता लगाने का समय नहीं होता है। एक बार जब वे स्कैन करके भुगतान कर देते हैं या डिलीवरी करने वाले व्यक्ति या कलेक्शन एजेंट को पैसे ट्रांसफर कर देते हैं, तो यह "सामान को ठीक मानकर स्वीकार करने" के बराबर होता है। लेकिन एसएमटी प्लेसमेंट और मशीन इंस्टॉलेशन के लिए सामान को वापस फैक्ट्री ले जाने के बाद, उन्हें पता चलता है कि सामान मेल नहीं खाता: मरम्मत किए गए या निकाले गए पुर्जे, घिसे और दोबारा अंकित किए गए कोड, नकली सामान, कम मात्रा, घिसे और दोबारा सिल्कस्क्रीन किए गए पुर्जे, निकाले गए पुराने पुर्जे या अच्छे-खराब पुर्जों का मिश्रण, पुराने स्टॉक के पुर्जे, आयातित असली बताकर बेचे गए घरेलू स्तर पर मुद्रित नकली सामान, और दोबारा रील किए गए मरम्मत किए गए पुर्जे। तब तक सीओडी की रकम पहले ही भेजने वाले, यानी धोखेबाज को मिल चुकी होती है, और धोखेबाज सीधे गायब हो जाता है या इसे स्वीकार करने से इनकार कर देता है और दोष दूसरों पर डालते हुए कहता है, "रसीद पर हस्ताक्षर करना पुष्टि है; इंस्टॉलेशन के बाद जल जाना मानवीय क्षति है और वारंटी के अंतर्गत नहीं आता।" ऐसे मामले भी हैं जहां सबूतों की कमी के कारण, वे खरीदार पर सामान बदलने का झूठा आरोप लगाते हैं, और फिर सीधे खरीदार को ब्लॉक कर देते हैं। कूरियर कंपनियां और प्लेटफॉर्म पुर्जों की विद्युत गुणवत्ता को लेकर विवाद स्वीकार नहीं करते, और खरीदार चुपचाप नुकसान उठाता है। कुछ दिन पहले मैंने देखा कि हुआकियांगबेई में एक महिला बॉस ने ज़िलिंक्स एफपीजीए उत्पादों का एक कम कीमत वाला संस्करण खरीदा, जिसकी कीमत मूल कीमत से 10 गुना अधिक थी, और मामला अभी भी कानूनी विवाद में फंसा हुआ है।

एक प्रकार: कूरियर द्वारा कैश ऑन डिलीवरी (COD) और ऑन-साइट डिलीवरी में मिश्रित सामग्री का घोटाला। पुर्जों का एक बंडल बाहर से सामान्य दिखता है, या उसमें थोड़ी मात्रा में खराब पुर्जे मिले होते हैं। एक छोटे नमूने की जांच में शायद सब ठीक निकल जाए, लेकिन बड़े पैमाने पर एसएमटी (स्मॉल-मैच्योर मेटल) इंस्टॉलेशन के बाद, खराबी एक साथ कई जगहों पर होने लगती है, यहां तक ​​कि पीसीबी बोर्ड भी जल जाते हैं, जिससे ग्राहकों को भारी नुकसान होता है।

व्हाइट पिजन घोटाला इसी तरह का एक घोटाला है: इसमें असली खरीदार और असली आपूर्तिकर्ता को कृत्रिम रूप से अलग कर दिया जाता है और बीच में हेराफेरी करके पैसे हड़प लिए जाते हैं। एक अन्य घोटाला सामान की धोखाधड़ी का भी है: इसमें धोखेबाज खरीदार बनकर आपूर्तिकर्ताओं को सामान एक तय जगह पर पहुंचाने के लिए बहकाते हैं। रसीद पर हस्ताक्षर करने के बाद, वे कोई बहाना ढूंढकर भाग जाते हैं और सामान को दोबारा बेच देते हैं, जिससे आपूर्तिकर्ता को भुगतान नहीं मिलता।

हुआकियांगबेई में स्थित "गोल्डन मशरूम हेड" भी सामानों के लिए एक उच्च आवृत्ति वाला मिलन स्थल है।

दो स्थितियाँ हो सकती हैं। 1) खरीदार द्वारा अदला-बदली: विक्रेता कैश ऑन डिलीवरी (COD) द्वारा माल भेजता है; खरीदार कूरियर के सामने ही बॉक्स खोलता है और तुरंत माल बदल देता है, पहले से ही एक खाली रील या उसी तरह दिखने वाले खराब पुर्जे तैयार रखता है, फिर कहता है कि माल मेल नहीं खाता और उसे वापस करने का अनुरोध करता है। जब कूरियर माल लौटाता है, तो व्यापारी को पता चलता है कि उसका माल बदल दिया गया है। भुगतान प्राप्त नहीं किया जा सकता है, और असली पुर्जे खो जाते हैं। 2) विक्रेता द्वारा अदला-बदली: नमूना तो ठीक है, लेकिन थोक माल को खराब पुर्जों से बदल दिया गया है। खरीदार द्वारा माल प्राप्त करने के बाद, अधिकारों की रक्षा करना मुश्किल हो जाता है।

इसका उल्टा संस्करण: खरीदार ऑर्डर देता है, सामान प्राप्त करता है, और फिर विक्रेता को टालने के लिए "परीक्षण की आवश्यकता है" का बहाना बनाता है, जिसके बाद वे विभिन्न कारणों से आंशिक धनवापसी या बदले गए सामान को वापस करने का अनुरोध करते हैं।

धोखाधड़ी करने वाले पहले खरीदार की सतर्कता कम करने के लिए उससे थोड़ी रकम जमा करवा लेते हैं और वादा करते हैं कि बाकी रकम कूरियर द्वारा कैश ऑन डिलीवरी (COD) के माध्यम से भेज दी जाएगी। शिपिंग के समय, वे सीधे घटिया पुर्जे, कम मात्रा वाले पुर्जे या खाली रील भेज देते हैं। यदि खरीदार पैकेज को अस्वीकार भी कर देता है, तो जमा राशि सीधे धोखाधड़ी करने वाले को मिल जाती है।

धोखाधड़ी करने वाले लोग बेहद कम कीमतों का लालच देकर ग्राहकों को लुभाते हैं, कैश ऑन डिलीवरी (COD) का वादा करते हैं और पैकेज का वजन असली पुर्जों की रील के लगभग बराबर बताते हैं। खरीदार हस्ताक्षर करके भुगतान कर देता है, पैकेज खोलता है और पाता है कि अंदर एक खाली रील, एक खराब रील या केवल कुछ नमूने पुर्जे हैं, जिनकी मात्रा में भारी गड़बड़ी है, लेकिन तब तक धोखाधड़ी करने वाला गायब हो चुका होता है।

टावर बी, गुओली बिल्डिंग, न्यू एशिया। फोटो साभार: Kinghelm (www.kinghem.net) रिपोर्टर.

हुआकियांगबेई में "कैश ऑन डिलीवरी घोटाले" के उच्च-घटना वाले कारण:

1. लेन-देन मॉडल की खामियां (मूल): कैश ऑन डिलीवरी (COD) में मौके पर ही पूरा भुगतान करना होता है, जिससे भुगतान को माल की स्वीकृति मान लिया जाता है और गुणवत्ता सत्यापन का दायित्व भुगतान के बाद ही लागू होता है। कई छोटे और मध्यम आकार के व्यापारी सोशल मीडिया सॉफ्टवेयर के माध्यम से ऑनलाइन पूछताछ और ऑर्डर करने, ऑफलाइन या कूरियर द्वारा डिलीवरी करवाने और निजी कार्डों के माध्यम से भुगतान लेने के आदी हैं, जिसमें प्लेटफॉर्म एस्क्रो, कॉर्पोरेट खाते या सख्त अनुबंध शामिल नहीं होते हैं। धोखेबाज खरीदारों को असली आपूर्तिकर्ताओं से कृत्रिम रूप से अलग कर देते हैं, दोनों पक्षों को धोखा देते हैं और भुगतान को रोक लेते हैं।

2. दोनों पक्षों की मनोवैज्ञानिक खामियां: खरीदार गलती से कैश ऑन डिलीवरी (सीओडी) को जोखिम-मुक्त मान लेते हैं और तत्काल ऑर्डर या कम कीमत वाले स्टॉक मिलने पर जोखिम नियंत्रण में ढिलाई बरतते हैं। विक्रेता, जो वास्तविक आपूर्तिकर्ता होते हैं, सौदे को अंतिम रूप देना चाहते हैं, "पहले डिलीवरी, बाद में भुगतान" की शर्त स्वीकार कर लेते हैं, बिचौलियों के वादों पर भरोसा करते हैं और अंतिम खरीदार से सीधे पुष्टि नहीं करते हैं।

3. बाज़ार का लचीला स्वरूप: जालसाज़ बाज़ार में कोई निश्चित व्यवसाय नहीं चलाते; वे धोखाधड़ी करने के लिए बाज़ार के व्यापारियों की जानकारी और व्यावसायिक लाइसेंस की तस्वीरों का इस्तेमाल करते हैं, जिससे बाज़ार प्रबंधकों के लिए उन्हें पहले से पहचानना मुश्किल हो जाता है। कई यात्री और अस्थायी बिचौलिए बहुत गतिशील होते हैं, वसूली खाते कभी भी बदले जा सकते हैं, और असली नाम की जानकारी आसानी से नकली बनाई जा सकती है या किराए पर ली जा सकती है, जिससे उनका पता लगाना कठिन हो जाता है।

4. उद्योग में अस्पष्ट शब्दावली: निकाले गए पुर्जों, पुराने पुर्जों और इसी तरह के शब्दों के लिए कोई एकीकृत मानक नहीं है। विक्रेता जानकारी की कमी पैदा करने और घटिया माल को अच्छा बताकर बेचने के लिए मौखिक अभिव्यक्तियों का उपयोग करते हैं।

5. जटिल स्पॉट-गुड्स सट्टेबाजी श्रृंखला: स्वामित्व स्पष्ट करना कठिन है, सामग्री कई बार हाथ बदलती है, और हुआकियांगबेई इलेक्ट्रॉनिक्स बाजार के प्रचलन में निकाले गए पुर्जे, मरम्मत किए गए पुर्जे, नए पुर्जे और मूल पुर्जे मिश्रित रूप से मौजूद हैं। सीमाएँ ही धुंधली हैं, जिससे धोखेबाजों को "घटिया माल को अच्छा बताकर बेचने" का अवसर मिलता है।

6. अवैध गतिविधियों की अपेक्षाकृत कम लागत: एक ही स्क्रिप्ट, कई सोशल अकाउंट और किराए के बैंक कार्ड या वसूली खाते कम लागत वाले अपराध को संभव बनाते हैं। सफलता मिलने के बाद, स्कैमर तुरंत खाते रद्द कर देते हैं और अपनी पहचान बदल लेते हैं, और धन को आसानी से विभाजित और मनी लॉन्ड्रिंग किया जा सकता है, जिससे गिरफ्तारी और नुकसान की वसूली मुश्किल हो जाती है।

7. साक्ष्य और अधिकारों की सुरक्षा के लिए उच्च मानदंड: चिप्स को पीसना और सिल्कस्क्रीन टेक्स्ट को बदलना पेशेवर जालसाजी है, और आम लोग शायद ही प्रभावी साक्ष्य रख पाते हैं। चिप की प्रामाणिकता और गुणवत्ता के लिए पेशेवर परीक्षण की आवश्यकता होती है, जो महंगा होता है। विवादों को आसानी से वाणिज्यिक विवादों के रूप में वर्गीकृत किया जा सकता है और धोखाधड़ी के मामलों के रूप में दर्ज करना कठिन होता है।

हुआकियांगबेई की एक सड़क पर ली गई गैर-मोटर वाहन मरम्मत की तस्वीर।

हुआकियांगबेई "कैश ऑन डिलीवरी घोटाले" से बचने के लिए गाइड:

इस घोटाले में कैश ऑन डिलीवरी (COD) की व्यवस्था में "साइट पर पावर ऑन करके टेस्ट नहीं किया जा सकता" को एक स्थापित नियम की तरह माना जाता है, खरीदार और विक्रेता के बीच सीधा संवाद जानबूझकर बाधित किया जाता है, और बाजार मूल्य से काफी कम कीमत, स्टॉक में उपलब्ध होने का दावा किए गए दुर्लभ पुर्जे, और केवल निजी खाते या कूरियर के माध्यम से कैश ऑन डिलीवरी (COD) के पूर्ण भुगतान को स्वीकार करना, ये सभी उच्च जोखिम के संकेत हैं। धोखाधड़ी से बचने के लिए, निम्नलिखित उपाय करें:

1. कैश ऑन डिलीवरी (COD) के लिए, "साइट पर निरीक्षण की अनुमति देना, प्लेटफॉर्म एस्क्रो का समर्थन करना, कॉर्पोरेट हस्तांतरण का समर्थन करना, और खरीदार द्वारा साइट पर परीक्षण के लिए साधारण परीक्षण उपकरण लाने की अनुमति देना" तथा "प्राप्ति स्थल पर, केवल मात्रा गिनना और दिखावट की जांच करना, और केवल एक छोटा अग्रिम भुगतान करना; माल के नमूनों को सील करके रखना और वापस ले जाना; पावर ऑन परीक्षण पास होने के बाद शेष राशि का भुगतान करना; यदि अयोग्य पाया जाता है, तो पूरी राशि वापस करना और विक्रेता द्वारा शिपिंग का खर्च वहन करना" जैसी शर्तों पर सहमति बनाने का प्रयास करें। साथ ही, एक स्पष्ट परीक्षण अवधि पर सहमति बनाएं, जो आम तौर पर 3 से 5 कार्यदिवस होती है, इस अवधि के भीतर पावर ऑन और फंक्शन परीक्षण पूरा करें, और परीक्षण रिपोर्ट रखें।

2. बिचौलियों द्वारा खरीदार और विक्रेता को अलग करने पर रोक लगाएं। खरीदार और विक्रेता को फोन और वीडियो के माध्यम से सीधे पहचान और भुगतान खातों का सत्यापन करना होगा। स्थायी दुकानों को प्राथमिकता दें, दुकान और व्यवसाय लाइसेंस की वास्तविक तस्वीरें मांगें, और प्लेटफॉर्म एस्क्रो लेनदेन और कॉर्पोरेट हस्तांतरण को प्राथमिकता दें।

3. पूरी प्राप्ति प्रक्रिया को रिकॉर्ड करें। खरीदार को नमूनों की अनपैकिंग, गिनती, सिल्कस्क्रीन प्रिंटिंग, दिखावट, सीलिंग और पैकिंग की वीडियो रिकॉर्डिंग करनी चाहिए। व्यक्तिगत रूप से सील किए गए नमूनों पर लेबल लगाया जाना चाहिए और खरीदार और विक्रेता दोनों द्वारा इसकी पुष्टि की जानी चाहिए, क्योंकि रोकथाम घटना के बाद अधिकारों की सुरक्षा से कहीं अधिक महत्वपूर्ण है।

4. यदि दोषपूर्ण माल मिलता है, जैसे कि खराब छपाई, बदले हुए कोड, असली बताकर बेचा गया मरम्मत किया हुआ माल, या जांचे-परखे माल से बना हुआ माल बताकर बेचा गया माल, तो खरीदार को तुरंत फोटो, टेक्स्ट और वीडियो सबूत भेजने चाहिए और पहले विक्रेता से बातचीत करनी चाहिए। चैट रिकॉर्ड न हटाएं और निजी बातचीत के बाद सीधे दूसरा भुगतान न करें। यदि बातचीत विफल हो जाती है, तो खरीदार को सबूत सुरक्षित रखने चाहिए और 12315 और बाजार प्रबंधन कार्यालय में शिकायत दर्ज करानी चाहिए। यदि राशि बड़ी है, दूसरा पक्ष गायब हो जाता है, या जानबूझकर नकली माल बनाया गया है और भुगतान रोक दिया गया है, तो सबूतों का पूरा सेट इकट्ठा करें और पुलिस को रिपोर्ट करें।

नोट: इस लेख में दिए गए आंकड़े और सामग्री प्रामाणिक रिपोर्टों और सामग्रियों पर आधारित हैं। यदि कोई उल्लंघन या अशुद्धि हो, तो कृपया हमसे संपर्क करें।