Управление по борьбе с мошенничеством в Хуацянбэй: разоблачение «мошенничества с оплатой наличными при доставке»

Многие трейдеры микросхем используют следующую согласованную фразу: «Доставка к каменным львам в Цзяхэ; оплата наличными при доставке».

Дядя Сун из Хуацянбэя всем говорит: «Если ты часто бродишь по цзянху, как избежать ножа?» Мошенничество время от времени случается в бизнесе в Хуацянбэе. Наша рубрика «Мини-энциклопедия Хуацянбэя» собрала эту информацию, надеясь очистить деловую среду Хуацянбэя, чтобы предприниматели могли работать честно и с меньшей вероятностью стать жертвами мошенничества. Мошенничество с электронными компонентами в Хуацянбэе, основанное на «наложенном платеже», использует обещание «личной проверки при доставке; если не удовлетворены, не принимайте», чтобы снизить бдительность покупателей. Оно опирается на лазейку в отрасли, заключающуюся в том, что электронные компоненты «невозможно отличить от оригинальных, шлифованных, восстановленных или снятых деталей невооруженным глазом или в короткие сроки», в сочетании с лазейками в процессе курьерской доставки с оплатой при доставке и расчетами на личные счета. Затем, используя информационную изоляцию между покупателем и продавцом, а также каналы платежей, не являющиеся эскроу-счетами, которые блокируют пути защиты прав после совершения сделки, осуществляется получение прибыли или мошенничество с перехватом платежей.

Повседневная суета Хуацянбэй, бесконечные порции риса с тушеными свиными ножками.

К основным схемам и производным вариантам мошеннической схемы с электронными компонентами из Хуацянбэй относятся:

1. Получение наложенным платежом визуально похожих некачественных или контрафактных товаров (самый распространенный способ; мелкие покупатели и покупатели с небольших заводов часто попадают в эту ловушку).

Мошенники используют социальные сети и отраслевые группы, чтобы отправлять клиентам привлекательные реальные фотографии и фотографии оригинальной упаковки, занижая цены значительно ниже рыночных и используя такие сценарии, как «Оригинальный товар, оплата наличными при доставке, осмотр при вскрытии коробки, отказ в случае неудовлетворенности, предоплата не требуется», чтобы привлечь покупателей. Это один из распространенных способов совершения сделок в Хуацянбэй. После того, как покупатели попадаются на удочку, мошенники используют курьерскую доставку с оплатой наличными при доставке. Поскольку «проверка» компонентов имеет два уровня: осмотр внешнего вида, который могут провести курьеры, и тестирование электрических параметров/функций, которое требует приборов и не может быть выполнено в курьерском режиме, мошенники используют информационный пробел между этими двумя уровнями, чтобы заменить «внешний вид в порядке» на «товар соответствует требованиям». Покупатели, как правило, могут только быстро пересчитать и осмотреть упаковку, у них нет времени включить питание, проверить параметры, проверить шелкографию или отследить происхождение товара. После сканирования и оплаты, или перевода денег курьеру или агенту по сбору платежей, это равносильно «принятию товара как соответствующего требованиям». Но после возврата товара на завод для установки компонентов SMT и монтажа на оборудование, обнаруживается, что товар не соответствует заявленным характеристикам: восстановленные или снятые с производства детали, отшлифованные и перемаркированные коды, контрафактная продукция, недостающее количество, отшлифованные и повторно шелкографированные детали, снятые с производства старые детали или детали смешанного качества (хорошие и плохие), изношенные складские детали, подделки отечественного производства, выдаваемые за импортные оригинальные товары, и повторно намотанные восстановленные детали. К этому моменту средства, полученные наличными при доставке, уже перечислены отправителю, мошеннику, и мошенник исчезает или отказывается признать получение и перекладывает вину, заявляя: «Подписание квитанции означает подтверждение; сгорание после установки — это повреждение, вызванное человеческим фактором, и гарантия на него не распространяется». Бывают также случаи, когда из-за отсутствия доказательств мошенники ложно обвиняют покупателя в подмене товара, а затем блокируют его. Курьерские службы и платформы не принимают претензии по поводу качества электрических компонентов, и покупатель пассивно несет убытки. Несколько дней назад я видел, как одна начальница из Хуацянбэй купила урезанную версию продуктов Xilinx FPGA по цене, в 10 раз отличающейся от оригинальной, и до сих пор находится в судебном разбирательстве.

Вариант: мошенничество с доставкой наложенным платежом и поставкой на место смешанных материалов. Катушка с деталями выглядит нормально снаружи, или же в нее попадает небольшое количество бракованных деталей. Небольшая выборочная проверка может пройти успешно, но после крупномасштабной установки компонентов на печатные платы отказы происходят концентрируясь в одном месте, вплоть до выгорания печатных плат, что увеличивает убытки клиентов.

Афера «Белый голубь» похожа на эту: она искусственно изолирует реального покупателя и реального поставщика и манипулирует промежуточными звеньями, чтобы обманным путем выманить деньги. Существует также модель мошенничества с товарами: мошенники выдают себя за покупателей и обманом заставляют поставщиков доставлять товары в указанное место. После подписания акта приемки они находят предлог, чтобы скрыться и перепродать товар, оставив поставщика без оплаты.

Торговый центр "Золотая грибная голова" в Хуацянбэй также является популярным местом встречи для перемещения товаров.

Возможны две ситуации. 1) Подмена со стороны покупателя: продавец отправляет товар наложенным платежом; покупатель открывает коробку в присутствии курьера и быстро подменяет товар, заранее подготовив пустую катушку или бракованные детали, похожие по внешнему виду, а затем заявляет о несоответствии товара и требует отказа. Когда курьер возвращает товар, продавец обнаруживает, что товар был подменен. Оплата невозможна, а оригинальные детали потеряны. 2) Подмена со стороны продавца: образец качественный, но основная партия товара заменена бракованными деталями. После получения товара покупателем защита прав затруднена.

Обратная ситуация: покупатель размещает заказ, получает товар, а затем использует отговорку "требуется тестирование", чтобы затянуть процесс для продавца, после чего запрашивает частичный возврат средств или возвращает обмененный товар по различным причинам.

Мошенники сначала берут небольшой задаток, чтобы снизить бдительность покупателя, и обещают, что остаток будет оплачен курьером наложенным платежом. При отправке они напрямую присылают некачественные детали, детали в малом количестве или пустые катушки. Даже если покупатель отказывается от посылки, задаток сразу же оказывается у мошенника.

Мошенники заманивают покупателей крайне низкими ценами, обещают оплату наличными при доставке и завышают вес посылки, завышая его до веса оригинальной катушки с запчастями. Покупатель подписывает документы и оплачивает заказ, открывает посылку и обнаруживает внутри пустую катушку, неисправную катушку или лишь несколько образцов запчастей с серьезным несоответствием количества, но мошенник уже скрылся.

Башня B, здание Гуоли, Новая Азия. Фотография сделана Kinghelm (www.kinghelm.net) репортер.

Причины высокой частоты случаев мошенничества с оплатой наличными при доставке в Хуацянбэй:

1. Недостатки модели транзакций (основные): Оплата наличными при доставке требует полной оплаты на месте, что рассматривает платеж как приемку товара и возлагает обязанность проверки качества на покупателя после оплаты. Многие мелкие и средние торговцы привыкли запрашивать и заказывать товары онлайн через социальные сети, доставлять их офлайн или курьером, а оплату принимают с помощью личных карт, без платформ, корпоративных счетов или строгих договоров. Мошенники искусственно разделяют покупателей и реальных поставщиков, обманывая обе стороны и перехватывая платежи.

2. Психологические лазейки с обеих сторон: покупатели ошибочно полагают, что оплата наличными при доставке не сопряжена с риском, и ослабляют контроль за рисками при получении срочных заказов или товаров по низким ценам на складе. Продавцы, реальные поставщики, стремятся заключить сделки, принимают условие «сначала доставить, потом получить оплату», доверяют обещаниям посредников и не проверяют информацию напрямую у конечного покупателя.

3. Нечеткая структура рынка: мошенники не работают в стационарных торговых точках на рынке; они лишь заимствуют информацию о рыночных торговцах и фотографии лицензий на ведение бизнеса для совершения мошеннических действий, что затрудняет их выявление менеджерами рынка. Многие туристы и временные посредники очень мобильны, данные платежных счетов могут быть изменены в любое время, а информацию о реальном имени легко подделать или взять в аренду, что затрудняет отслеживание.

4. Неоднозначная отраслевая терминология: отсутствует единый стандарт для терминов «извлеченные детали», «извлеченные старые детали» и подобных им. Продавцы используют устные выражения, чтобы создать информационный пробел и выдать некачественный товар за качественный.

5. Сложная цепочка спекуляций на спотовом рынке товаров: сложно определить право собственности, материалы многократно переходят из рук в руки, а снятые с производства детали, восстановленные детали, новые детали без упаковки и оригинальные детали смешиваются в обороте на рынке электроники Хуацянбэй. Границы размыты, что позволяет мошенникам «выдавать некачественные товары за качественные».

6. Относительно низкая стоимость противоправных действий: один набор скриптов, множество аккаунтов в социальных сетях и арендованные банковские карты или счета для взыскания долгов позволяют совершать преступления с низкими затратами. После успеха мошенники быстро закрывают аккаунты и меняют личности, а средства легко разделяются и отмываются, что затрудняет арест и возмещение убытков.

7. Высокий порог для доказательств и защиты прав: шлифовка микросхем и изменение текста, нанесенного методом шелкографии, являются профессиональной подделкой, и обычным людям практически невозможно сохранить эффективные доказательства. Подлинность и качество микросхем требуют профессиональной проверки, что дорого. Споры легко классифицируются как коммерческие споры и трудно поддаются рассмотрению как дела о мошенничестве.

Ремонт немоторизованных транспортных средств, сфотографированный на улице в Хуацянбэй.

Руководство по предотвращению мошенничества с оплатой наличными при доставке в Хуацянбэй:

Мошенническая схема оплаты наличными при доставке рассматривает фразу «невозможно включить и проверить на месте» как установленное правило, намеренно прерывает прямую связь между покупателем и продавцом, а также приводит к ценам значительно ниже рыночных, утверждению о наличии дефицитных деталей и принятию только полной оплаты наличными при доставке или оплате курьером. Все это – признаки высокого риска. Для предотвращения мошенничества выполните следующие действия:

1. При оплате наличными при доставке (COD) постарайтесь согласовать «разрешение на осмотр на месте, поддержку депонирования средств на платформе, поддержку корпоративного перевода и возможность для покупателя принести простые инструменты для тестирования на месте», а также «на месте получения товара необходимо только подсчитать количество и проверить внешний вид, внести лишь небольшой аванс; образцы товара следует запечатать и сохранить, а затем забрать обратно; остаток суммы необходимо оплатить после успешного прохождения проверки включения; в случае несоответствия требованиям, товар должен быть возвращен в полном объеме, а расходы на доставку оплачивает продавец». Одновременно необходимо согласовать четкий период тестирования, как правило, от 3 до 5 рабочих дней, завершить проверку включения и работоспособности в течение этого периода и сохранить протоколы тестирования.

2. Запретить посредникам изолировать покупателя и продавца. Покупатель и продавец должны напрямую подтверждать личность и данные о дебиторской задолженности по телефону и видеосвязи. Предпочтение следует отдавать стационарным торговым местам, запрашивать реальные фотографии торгового места и лицензии на ведение бизнеса, а также отдавать приоритет сделкам с использованием эскроу-счетов и корпоративным переводам.

3. Зафиксируйте весь процесс приемки. Покупатель должен снять на видео распаковку, подсчет, шелкографию, внешний вид, а также запечатывание и упаковку образцов. Каждый запечатанный образец должен быть промаркирован и подтвержден как покупателем, так и продавцом, поскольку предотвращение гораздо важнее, чем защита прав после события.

4. В случае обнаружения дефектов товара, таких как некачественная шелкография, измененные коды, восстановленный товар, выдаваемый за оригинал, или старые изделия из смешанных материалов, выдаваемые за проверенные товары, покупатель должен немедленно предоставить фото, текстовые и видеодоказательства и сначала провести переговоры с продавцом. Не удаляйте записи переписки и не совершайте повторную оплату сразу после личных переговоров. Если переговоры не увенчались успехом, покупатель должен сохранить доказательства и подать жалобу в службу поддержки 12315 и в управление по регулированию рынка. Если сумма крупная, другая сторона исчезает, или имеет место преднамеренная подделка и перехват платежа, необходимо собрать полный комплект доказательств и обратиться в полицию.

Примечание: Данные и материалы в этой статье основаны на авторитетных отчетах и ​​источниках. В случае обнаружения каких-либо нарушений или неточностей, пожалуйста, свяжитесь с нами.