Huaqiangbei Anti-Fraude : Démasquer l'arnaque au « paiement à la livraison »

De nombreux négociants en jetons utilisent cette formule consacrée : « Livraison aux lions de pierre de Jiahe ; paiement à la livraison. »

Oncle Song de Huaqiangbei dit à tous : « Qui s'aventure souvent dans le jianghu risque de se faire poignarder. » Les arnaques sont malheureusement fréquentes dans le commerce à Huaqiangbei. Notre rubrique « Mini-Encyclopédie de Huaqiangbei » a compilé ces informations afin d'assainir le paysage commercial de la ville et permettre aux professionnels d'agir avec intégrité et de se prémunir contre les escroqueries. L'arnaque au « paiement à la livraison » concernant les composants électroniques à Huaqiangbei exploite la promesse d'une « inspection sur place à la livraison ; en cas d'insatisfaction, vous pouvez refuser la marchandise » pour tromper les acheteurs. Elle tire parti d'une faille du secteur, à savoir l'impossibilité de distinguer rapidement les composants électroniques d'origine, de contrefaçon, de reconditionnement ou de récupération, combinée à des failles dans les procédures de collecte des paiements à la livraison et de règlement sur compte privé. Grâce à la séparation des informations entre acheteur et vendeur et à l'absence de système de séquestre pour les paiements, les escrocs parviennent à réaliser des profits ou à détourner des paiements.

L'animation quotidienne de Huaqiangbei, avec son interminable riz aux pieds de porc braisés.

Les méthodes courantes et les variantes dérivées de l'arnaque au « paiement à la livraison » des composants électroniques Huaqiangbei comprennent :

1. Encaissement contre remboursement avec des marchandises visuellement similaires, de qualité inférieure ou contrefaites (le plus courant ; les petits acheteurs et les petits acheteurs d'usine tombent fréquemment dans ce piège).

Les escrocs utilisent les réseaux sociaux et les groupes professionnels pour envoyer aux clients de belles photos authentiques et des photos de l'emballage d'origine, affichent des prix bien inférieurs aux prix du marché et emploient des arguments tels que « produit d'origine, paiement à la livraison possible, inspection de l'emballage sur place, refus immédiat en cas d'insatisfaction, aucun acompte requis » pour attirer les acheteurs. Ce mode de transaction est d'ailleurs courant à Huaqiangbei. Une fois les acheteurs piégés, les escrocs utilisent un service de livraison avec paiement à la livraison. L'« inspection » des composants comportant deux étapes – l'inspection visuelle, réalisable par les livreurs, et le test des paramètres électriques et de leur fonctionnement, nécessitant des instruments et impossible à effectuer par un livreur –, les escrocs exploitent le manque d'informations entre ces deux étapes pour faire passer « l'apparence est correcte » pour « la marchandise est conforme ». Les acheteurs ne peuvent généralement que compter rapidement les composants et examiner l'emballage, sans avoir le temps de les allumer, de tester leurs paramètres, de vérifier les marquages ​​sérigraphiés ou de retracer leur origine. Une fois le paiement effectué (par scan ou virement au livreur ou à l'agent de recouvrement), cela équivaut à « accepter la marchandise comme conforme ». Mais après avoir ramené la marchandise à l'usine pour le placement des composants SMT et l'installation des machines, ils constatent que les pièces ne correspondent pas : composants reconditionnés ou récupérés, codes rectifiés et réétiquetés, contrefaçons, quantités insuffisantes, composants rectifiés et re-sérigraphiés, pièces usagées ou mélange de pièces fonctionnelles et défectueuses, pièces de stock anciennes, contrefaçons imprimées localement présentées comme des produits authentiques importés, et composants reconditionnés reconditionnés. À ce stade, le paiement à la livraison a déjà été versé à l'expéditeur, l'escroc, qui disparaît purement et simplement ou refuse de reconnaître la transaction et rejette la faute sur autrui, prétextant : « La signature du bon de livraison vaut confirmation ; une panne après installation est due à une erreur humaine et n'est pas couverte par la garantie. » Il arrive aussi que, faute de preuves, ils accusent faussement l'acheteur d'avoir échangé la marchandise, puis le bloquent. Les transporteurs et les plateformes n'acceptent pas les litiges concernant la qualité électrique des composants, et l'acheteur subit passivement la perte. Il y a quelques jours, j'ai vu qu'une dirigeante de Huaqiangbei avait acheté une version allégée de produits FPGA Xilinx, dont le prix était dix fois supérieur au prix d'origine, et qu'elle était toujours en litige.

Variante : arnaque au paiement à la livraison et à la livraison sur site avec composants mélangés. Une bobine de composants semble normale à première vue, ou contient quelques pièces défectueuses. Un contrôle sur un petit échantillon peut être concluant, mais après un placement SMT en grande quantité, les défaillances se concentrent, allant jusqu’à endommager les cartes de circuits imprimés et amplifiant les pertes du client.

L'escroquerie du pigeon blanc est similaire à celle-ci : elle isole artificiellement l'acheteur et le fournisseur légitimes et manipule les intermédiaires pour escroquer le client. Il existe également un modèle d'escroquerie à la marchandise : les escrocs se font passer pour des acheteurs et trompent les fournisseurs en leur faisant livrer des marchandises à un endroit convenu. Après avoir signé le bon de livraison, ils trouvent un prétexte pour disparaître et revendre la marchandise, laissant le fournisseur impayé.

Le « Champignon d'or » à Huaqiangbei est également un lieu de rencontre très fréquenté pour les marchandises.

Deux situations peuvent se présenter : 1) Échange par l’acheteur : le vendeur expédie la marchandise contre remboursement ; l’acheteur ouvre le colis devant le livreur et procède rapidement à un échange, préparant au préalable une bobine vide ou des pièces défectueuses d’apparence identique, puis prétend que la marchandise n’est pas conforme et refuse la livraison. Lorsque le livreur retourne le colis, le vendeur constate l’échange. Le paiement ne peut être recouvré et les pièces authentiques sont perdues. 2) Échange par le vendeur : l’échantillon est conforme, mais la marchandise en gros est remplacée par des pièces défectueuses. Une fois la marchandise reçue, il est difficile pour l’acheteur de faire valoir ses droits.

Version inverse : l’acheteur passe une commande, reçoit la marchandise, puis utilise le prétexte de « nécessitant des tests » pour faire patienter le vendeur, après quoi il demande des remboursements partiels ou le retour des marchandises échangées pour diverses raisons.

Les escrocs commencent par demander un petit acompte pour tromper l'acheteur et lui promettent un paiement à la livraison. Lors de l'expédition, ils envoient directement des pièces de qualité inférieure, en quantité insuffisante ou des bobines vides. Même si l'acheteur refuse le colis, l'acompte est intégralement conservé par l'escroc.

Les escrocs attirent les clients avec des prix dérisoires, promettent un paiement à la livraison et font en sorte que le poids du colis soit proche de celui d'une bobine de pièces authentique. L'acheteur signe et paie, ouvre le colis et découvre une bobine vide, une bobine inutilisable ou seulement quelques pièces d'échantillon, avec une quantité bien inférieure à celle commandée. L'escroc a déjà disparu.

Tour B, Immeuble Guoli, New Asia. Photo prise par un Kinghelm (www.kinghelm.net) journaliste.

Principales causes de l'escroquerie au paiement à la livraison de Huaqiangbei :

1. Défauts du modèle transactionnel (le cœur du problème) : le paiement à la livraison exige un règlement intégral immédiat, ce qui vaut acceptation de la marchandise et reporte l’obligation de vérification de la qualité après paiement. De nombreux petits et moyens commerçants ont l’habitude de se renseigner et de commander en ligne via les réseaux sociaux, de livrer en magasin ou par coursier et d’encaisser les paiements par carte bancaire personnelle, sans plateforme de dépôt fiduciaire, compte professionnel ni contrat formel. Les escrocs créent artificiellement une distinction entre acheteurs et fournisseurs légitimes, fraudant les deux parties et interceptant les paiements.

2. Failles psychologiques des deux côtés : les acheteurs croient à tort que le paiement à la livraison est sans risque et relâchent leur vigilance face aux commandes urgentes ou aux produits en stock à bas prix. Les vendeurs, les véritables fournisseurs, souhaitent conclure la vente, acceptent la condition « livraison d’abord, paiement ensuite », font confiance aux promesses des intermédiaires et ne vérifient pas directement auprès du client final.

3. Structure du marché : les escrocs n'opèrent pas dans des commerces fixes ; ils se contentent d'emprunter les informations et les photos des licences commerciales des commerçants pour commettre des fraudes, ce qui rend leur identification difficile pour les responsables du marché. De nombreux routards et intermédiaires temporaires sont très mobiles, leurs comptes bancaires peuvent être modifiés à tout moment et les informations personnelles sont facilement usurpées ou louées, ce qui complique le traçage.

4. Terminologie industrielle ambiguë : il n’existe aucune norme unifiée pour les pièces détachées, les pièces usagées et autres termes similaires. Les vendeurs utilisent des expressions orales pour créer un manque d’information et faire passer des produits de qualité inférieure pour des produits de qualité.

5. Circuit complexe de spéculation sur les produits au comptant : la propriété est difficile à établir, les matériaux changent de mains à de multiples reprises et, sur le marché de l’électronique de Huaqiangbei, on trouve un mélange de pièces détachées, de pièces reconditionnées, de pièces neuves en vrac et de pièces d’origine. Les frontières entre ces différents circuits sont floues, ce qui permet aux escrocs de faire passer des produits de qualité inférieure pour des produits de qualité.

6. Coût relativement faible de l'illégalité : quelques scripts, de multiples comptes sur les réseaux sociaux et des cartes bancaires ou comptes de recouvrement loués permettent de commettre des crimes à moindre coût. Une fois leur forfait atteint, les escrocs ferment rapidement leurs comptes et changent d'identité, et les fonds sont facilement fractionnés et blanchis, ce qui rend l'arrestation et le recouvrement des pertes difficiles.

7. Seuil élevé de preuve et de protection des droits : le meulage des puces et la modification du texte sérigraphié constituent des contrefaçons professionnelles, et il est difficile pour les particuliers de conserver des preuves probantes. L’authenticité et la qualité des puces nécessitent des tests professionnels, ce qui est coûteux. Les litiges sont facilement qualifiés de litiges commerciaux et difficiles à poursuivre pour fraude.

Réparation de véhicules non motorisés, photographiée dans une rue de Huaqiangbei.

Guide pour éviter l'arnaque au « paiement à la livraison » de Huaqiangbei :

L'arnaque au paiement à la livraison considère l'impossibilité de tester l'appareil sur place comme une règle établie, coupe délibérément toute communication directe entre l'acheteur et le vendeur, et propose un prix bien inférieur au prix du marché, des pièces rares prétendument en stock, et n'accepte que le paiement intégral par virement bancaire ou livraison à domicile : autant de signaux d'alerte. Pour éviter la fraude, suivez ces conseils :

1. Pour les paiements à la livraison, il convient de convenir des conditions suivantes : « autorisation d’inspection sur place, prise en charge du dépôt fiduciaire, prise en charge du transfert de propriété et possibilité pour l’acheteur d’apporter des outils de test simples pour effectuer les vérifications sur place », ainsi que : « à la réception, seul le comptage de la quantité et la vérification de l’aspect de la marchandise seront effectués, et un faible acompte sera versé ; des échantillons devront être scellés et conservés pour être restitués ; le solde sera payé après validation du test de mise sous tension ; en cas de non-conformité, la marchandise sera retournée intégralement et les frais de port seront à la charge du vendeur. » Par ailleurs, il est important de définir une période de test claire, généralement de 3 à 5 jours ouvrables, de réaliser les tests de mise sous tension et de fonctionnement pendant cette période et de conserver les rapports de test.

2. Interdire aux intermédiaires d'isoler l'acheteur et le vendeur. L'identité et les comptes de recouvrement doivent être vérifiés directement entre l'acheteur et le vendeur par téléphone et vidéo. Privilégier les emplacements fixes, exiger des photos réelles de l'emplacement et de la licence commerciale, et privilégier les transactions via la plateforme de dépôt fiduciaire et les transferts d'entreprise.

3. Documentez l'intégralité du processus de réception. L'acheteur doit filmer le déballage, le comptage, la sérigraphie, l'examen de l'aspect, ainsi que le scellage et l'emballage des échantillons. Les échantillons scellés individuellement doivent être étiquetés et leur conformité vérifiée par l'acheteur et le vendeur, car la prévention est primordiale.

4. Si des marchandises défectueuses apparaissent, telles que des sérigraphies abîmées, des codes modifiés, des produits reconditionnés présentés comme originaux ou des produits fabriqués avec des matériaux anciens et vendus comme ayant été testés et approuvés, l'acheteur doit immédiatement envoyer des preuves photographiques, textuelles et vidéo et tenter de négocier avec le vendeur. Il est impératif de conserver les échanges et de ne pas effectuer de second paiement immédiatement après la négociation. En cas d'échec de la négociation, l'acheteur doit conserver les preuves et déposer une plainte auprès du 12315 et de l'autorité de régulation du marché. Si le montant est important, si l'autre partie disparaît ou en cas de contrefaçon délibérée et d'interception du paiement, il convient de rassembler un dossier complet de preuves et de porter plainte auprès de la police.

Remarque : Les données et documents présentés dans cet article proviennent de sources officielles. En cas d’infraction ou d’inexactitude, veuillez nous contacter.